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一文了解「DeFi+智能投顾」新物种:Rari Capital、DADA​和CyFi

2020-12-12 09:02

智能投顾是传统金融领域的成熟产品,最近正和DeFi相结合。

下图为DeFi智能投顾平台Rari Capital的流动性挖矿池,稳定币池和Yield池(也即图中的收益池)年化收益率达15.8%,在诸多DeFi产品中表现不错,除了智能投顾的回报外,流动性挖矿还基于用户额外的治理代币RGT,折算下来参与用户还能额外获得44%的年化收益。但这样的红利期离结束只剩10天,你会考虑参与吗?

一文了解「DeFi+智能投顾」新物种:Rari Capital、DADA​和CyFi

那么,Rari Capital主打的智能投顾有何特别之处?一些介绍文章会将Rari Capital描述为收益聚合平台,但其逻辑和聚合理财平台YFI(yearn)又有区别,所以这是个什么新物种?除Rari Capital外其他产品表现如何呢?不妨接着往下看。

和区块链天然契合的智能投顾,给DeFi带来了哪些想象力?

智能投顾,近年来作为一种新型投资方式在金融市场快速崛起。

智能投顾又称机器人投顾(robo-advisor),就是投资人可以直接把钱交给专业机器人来打理。 机器人结合投资者的财务状况、风险偏好、理财目标等,通过已搭建的数据模型和后台算法为投资者提供相关理财建议。 

智能投顾是人工投顾的替代品,和区块链去中心化运作有着天然的契合点。

对于智能投顾产品而言,以去中心化的形式可以让任何人随取随用,实现自动化、智能化的个人资产管理,由此带来的普惠金融和用户规模增长可能是数量级的。

而对于去中心化金融市场(或者说DeFi)而言,智能投顾可以解决诸多问题,包括:

  • 投资者对DeFi市场的认知尚未成熟,同时缺乏有效引导和风险提示,易草率操作,导致损失;

  • DeFi新项目、新玩法层出不穷,项目水平参差不齐,投资者有心恐怕也无力一一自己尝试和参与;

  • DeFi市场的利差是有时间性的,人手操作难免低效和情绪化。

上述问题,通过「机器」操作都能在很大程度上得到解决。

正如Cortex Labs总结的那样,去中心化智能投顾不仅可以提升交易处理速度,还能根据不同平台的收益率、总资金池规模、活跃度、第三方口碑数据等,综合判断出各产品的整体可信度、收益率和风险系数等,帮助普通投资者作出安全、高效、精准的投资与资产管理。

说完理论,让我们来看看DeFi智能投顾平台Rari Capital的实操成果。

Rari Capital:刚上线无人问津,还是挖矿大法好

据了解,Rari Capital在今年6月正式上线。

至10月19日宣布推出治理代币RGT及流动性挖矿玩法后锁仓量暴涨,最高时触达8100万美元,随后略有下降。截至发稿,根据DeBank数据,Rari Capital当前锁仓量约为5670万美元。

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