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令最多人“拍断大腿”的DeFi黑马:2017年发起 2020年才百倍爆发

2020-12-14 18:05

今年下半年的流动性挖矿热潮,引发了加密市场的非理性繁荣,让很多 DeFi 项目的 Token 价格短时间内暴涨几十倍、上百倍。萝卜、黄瓜、意面、三文鱼、泡菜、猪排、饺子……几乎每天都会上线各种新的「仿盘」,一时间似乎农作物与菜谱的名字都快不够用了,DeFi 泡沫越来越大。

只有在潮水退去时,我们才会知道谁一直在裸泳。随着 DeFi 仿盘的变多,流动性挖矿的收益率不断下降,再加上频繁发生的黑客攻击事件,导致泡沫破灭,许多 DeFi 仿盘直接奔向归零的道路。

杀不死的,必使其更加强大。去中心化借代平台 Aave 在 DeFi 泡沫破灭后,也遭遇了币价暴跌、锁仓资产腰斩的情况,但短短几周内,其币价就从最低点反弹了 3 倍多,锁仓的加密资产规模也再次回到 16.3 亿美元。

令最多人“拍断大腿”的DeFi黑马:2017年发起 2020年才百倍爆发

图:Aave 近一年来的锁仓资产规模;来源:DeFi Pulse

Aave 的前身是 ETHLend,经历过 2018、2019 大熊市的考验。Aave 没有特别显赫的投资机构扶持,创始人团队也没有声名远扬的光环,但它却稳扎稳打,厚积薄发,成为了今年的一匹黑马,稳坐 DeFi 借代领域的第三把交椅(Maker, Compound)。

今天这篇文章,我们主要来了解一下 Aave 这匹黑马。

从 ETHLend 到 Aave

罗马不是一天建成的,Aave 能有今天的成就,也是经过了两年多的积累。

2017 年,加密货币行业掀起了 1CO 狂潮,很多团队通过在以太坊上发 Token 进行融资解决了项目的启动资金问题,当然,更多的项目融了钱之后就跑路了。

当时,还在芬兰赫尔辛基大学读法学硕士的 Stani Kulechov,联合另外几位志同道合的朋友,一同发起了 ETHLend 项目。同年 11 月,ETHLend 项目完成了初始代币发行,筹了 4 万多枚 ETH,按照当时的价格计算,约合 1650 万美元。这个融资规模在当时并不亮眼,做个对比:2017 年波卡融了 1.44 亿美元,Filecoin 融了 2.57 亿美元,EOS 从 2017 年中到 2018 年中一共融了 40 多亿美元。

令最多人“拍断大腿”的DeFi黑马:2017年发起 2020年才百倍爆发

图:Aave 创始人 Stani Kulechov

ETHLend,顾名思义,就是在以太坊区块链上做去中心化的借代服务。与现在的主流 DeFi 借代平台不同,ETHLend 采用的是点对点的借代模式,如果用户想要抵押加密资产进行借款,首先需要在 ETHLend 平台发布借款请求,出借人看到适合的借款请求以后,再给借款人资金,同时收取底的加密资产。出借人也可以自己设置利率、期限、抵押品,创建贷款要约。

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